本文作者:理财投资网

再现上百万罚单!民生银行某分行“六宗罪”曝光

理财投资网 2022-03-20 13:08

  商业银行再现一定罚单!3月19日,银保监会网站发布的一则高额罚单偏向民生银行太原市分行,该分行因“六宗罪”被处处罚1710万余元,与此同时原分行银行行长、行长被撤销商业银行管理层任职资格。

  此外,3月份至今,也有十余家金融机构因借款资产被侵吞、没经总公司受权进行防贫服务承诺业务流程、未按照规定执行客户身份识别等非法违规操作,收上百万罚单。

  民生银行太原市分行收一定罚单

  3月19日,银监会山西省银保监局公布的一则行政处罚法信息公示表表明,我国民生银行有限责任公司太原市分行因“六宗罪”被处处罚1710万余元。

  实际看来,这家银行涉及到的违反规定违规操作包含:没经总公司受权进行防贫服务承诺业务流程;未依照会计法规开展成本核算;公司章应用登记薄记述不真正;未依照“透过”标准记提存款准备金;派发具体承担责任的委贷;在投资理财业务流程项目投资操作流程中给予潜在性贷款担保。

  对于上述情况,山西省银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,第四十八条等要求,决策对我国民生银行有限责任公司太原市分行行政强制执行,处罚1710万余元;撤销朱某鹏5年商业银行高級管理者任职资格;撤销罗某3年商业银行高級管理者任职资格;严禁李某、邓某3年从业商业银行工作中;对郑某、张某牛、袁某虹警示。

  因以“资金过桥”方式变向收取费用等

  龙湾农村商业银行被罚265万余元

  3月17日,温银保监罚决字〔2022〕3号行政处罚法信息公示表表明,龙湾农村商业银行也新领超大金额罚单。

  核查,龙湾农村商业银行存有下列违纪行为:一是违反规定以“资金过桥”方式变向收费标准;二是会计信息内容不真正;三是项目投资入股投资公司整顿不及时;四是违反规定存放顾客已签名的空缺业务流程凭据;五是信用贷款资产违反规定注入房地产业;六是流动资金贷款资产违反规定注入房地产业;七是以贷收息遮盖信贷资产品质真实有效。

  我国银监会温州市管控大队依据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第一款第(四)项及第二款、第八十九条第二款;《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,对龙湾农村商业银行处处罚RMB265万余元。

  多种业务流程违规违反规定

  这个金融机构收390万余元超大金额罚单

  3月1日,桂林市银保监罚决字〔2022〕14号表明,广西省桂林漓江农村合作银行因9项违规违规操作,被判处处罚390万余元。

  桂林市银保监大队强调,广西省桂林漓江农村合作银行存有下列问题:公司股东入股投资自有资金不符管控规定;公司股东、股份管理方法不标准;未开展关联交易审核和汇报;贷款三查不紧,释放压力风险管控或授信额度标准,借款资产被侵吞;未推行统一授信额度管理方法;向不符贷款标准的公司放贷;授信额度审核工作人员未实行逃避规定;贷款五级分类不精确;员工行为管理不及时。阳某升、尹某军对入股投资自有资金不符管控规定,未开展关联交易审核和汇报,贷款三查不紧、释放压力风险管控或授信额度标准、借款资产被侵吞,授信额度审核工作人员未实行逃避规定等非法违规操作行为责任。

  除此之外,桂林市银保监大队还强调,文某婕、蒋某炜对向不符贷款标准的公司放贷中的向政府部门服务承诺认购项目投资本钱的新项目放贷,向不符项目资本金规定的房地产开发商派发固定资产贷款,向“四证”不齐全建筑项目放贷等非法违规操作行为责任。董某荣对入股投资自有资金不符管控规定,贷款三查不紧,释放压力风险管控或授信额度标准,借款资产被侵吞等非法违规操作行为责任。

  对于以上问题,桂林市银保监大队决策对广西省桂林漓江农村合作银行处罚RMB390万余元;撤销阳某升高級管理者任职资格2年,处以处罚RMB40万余元;给与尹某军警示,处以处罚RMB30万余元;给与文某婕警示,处以处罚RMB5万余元;给与蒋某炜警示,处以处罚RMB5万余元;给与董某荣警示,处以处罚RMB5万余元。

  涉及到六项违纪行为

  浙江长兴农村商业银行被罚165万

  湖银保监罚决字〔2022〕4号行政处罚法信息公示表表明,浙江长兴农商银行有限责任公司存有下列违反规定违规操作:一是流动资金贷款被侵吞于建设项目;二是借款“三查”不及时,公账借款违反规定注入房地产市场;三是首付自有资金审批不及时、个人住房贷款申请办理不审慎;四是借款“三查”不及时,借款资金被侵吞于项目投资;五是投资理财业务查询不标准;六是管控建议贯彻落实不及时。

  对于以上问题,我国银监会湖州市管控大队依据有关要求,决策对浙江长兴农商银行有限责任公司处罚RMB165万余元。

  好几家金融机构因信贷业务收上百万罚单

  3月7日,攀银保监罚决字〔2022〕1号行政处罚法信息公示表表明,原攀枝花市银行业有限责任公司因虚报出让信贷资产和资产质量体现不真正,比较严重违背谨慎运营标准等,银监会攀枝花市管控大队依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项等有关要求,决策对其处罚RMB400万余元。

  3月3日,宁夏银行有限责任公司因违法派发商业用房买房贷款;非真正出让信贷资产等,甘肃银保监局决策对其处罚220万余元。

  3月10日,安徽全椒农商银行有限责任公司因谎报案子信息内容;借款审核比较严重不审慎;违反规定销账借款等关键违反规定违规客观事实,被安徽省银保监局惩处处罚105万余元。

  3月11日,渤海银行有限责任公司海口市分行因信贷管理不及时;转嫁给运营成本等非法违规操作,我国银监会海南省监管局决策对其处罚100万余元。

  同一天,蚌埠市农商银行有限责任公司因分支机构没经准许停止运营,被我国银监会蚌埠市管控大队惩处处罚RMB100万余元。

  3月16日,北京银行有限责任公司乌鲁木齐市分行因违反规定向近亲属派发个人信用贷款;固定资产贷款派发未实行实贷券后,比较严重违背谨慎运营标准等,银监会新疆省监管局决策,收走其非法所得34121.53元,处以处罚RMB100万余元。

  因触犯合规管理等有关要求

  俩家金融机构累计被处处罚超345万余元

  除开以上问题外,也有俩家金融机构因触犯合规管理等有关要求,被处超大金额处罚。3月18日,中国人民银行沈阳市分行发布的行政处罚法信息公示表表明,辽宁振兴银行因违背金融营销宣传策划、金融业交易异议处理等有关管理规定;违背RMB银行结算账户管理方法有关要求;违背贷币辨别及假币收缴、评定管理规定;给予本人不良信息未事前告之信息内容行为主体自己;未按照规定执行客户身份识别、未按照规定储存顾客真实身份材料和交易信息、未按照规定申报超大金额买卖汇报或是异常买卖汇报,被警示处以处罚198.5万余元。除此之外,转行曾任行长、首席财务官均被处罚9.6万余元。

  除此之外,辽宁农信社联合社因违背金融业交易利益维护组织建设有关管理规定;违背个人征信业务流程安全工作规定;给予本人不良信息未事前告之信息内容行为主体自己;未按照规定申报超大金额买卖汇报或是异常买卖汇报,被警示处以处罚146.9万余元。有关责任者被处处罚。

  3月16日,中国人民银行举办了2022年反洗钱工作视频会议。会议记录了2021年中国人民银行反洗钱工作,对2022年合规管理重点工作开展了布署。

  会议指出,2021年,在我国反洗钱工作获得新成果。中国人民银行会与反洗钱工作五部委联席会领导小组切实履行反洗钱工作岗位职责,全力以赴推动合规管理国际性评定整顿,逐步完善合规管理法律法规组织建设,加速创建“风险评价 监督检查”双支撑管控架构,进一步加强特殊非银行行业反洗钱工作,不断提升合规管理检测剖析和调研核实实效性,有序推进我国合规管理数据库查询基本建设,积极开展FATF进行国家标准和评定改革创新。

  此外还强调,2022年要坚持不懈紧紧围绕高质量发展主题风格,坚持不懈服务项目于维护保养国家利益和社会稳定,坚持不懈服务项目于维护好普通百姓的合法权益,稳中有进、求真务实,促进反洗钱工作高质量发展。推动《反洗钱法》修定,健全合规管理制度体系;修定《反洗钱工作部际联席会议制度》,加强反洗钱工作联动机制基本建设;再次推动合规管理国际性评定整顿,行动整顿难题问题;高品质进行洗黑钱风险评价,进行我国合规管理发展战略制订工作中;稳步提升合规管理管控实效性,推动特殊非银行领域合规管理管控工作中;进一步完善合规管理人才培养,提高合规管理高新科技应用和推广学习培训等基本工作中成效。

(文章正文:中国基金报)

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