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不法募资200多亿元的“殿堂级”P2P服务平台完全凉了!曾高呼:上市企业们 我们法院见!

理财投资网 2021-11-07 13:06

  P2P领域的“殿堂级”企业“信融财富”完全凉了。

  11月5日,深圳市公安局深圳福田大队公布了“信融财富”的事件详细信息:总计向119万余名投资者不法募资207.11亿人民币,仍有19.30亿人民币的本金并未兑付,涉及到19286人。

  在这里一事件中,还牵涉到好几家上市企业,“信融财富”数次公布追债未果。

  2年多“良退”不成功

  从11月5日深圳市公安局深圳福田大队公布的状况看来,“信融财富”被定罪为因涉嫌不法吸取群众储蓄。该服务平台自2012年3月发布至停标日,总计向119万余名投资者不法募资207.11亿人民币,偿还本金19.30亿人民币,涉及到投资者19286人。

  现阶段,警察已冻洁涉案人员账户130多个,冻洁额度4100万余元,专案汇钱帐户汇钱2795万余元,冻洁齐某,王某等拥有的信融财富等3家涉案人员公司股权,封查房产6处,读取涉案人员银行帐户和第三方支付组织账户4400多个。

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来源于:深圳市公安局深圳福田大队

  而在2021年10月,深圳南山区检察院公布信息称,“嫌疑人齐洋,李斌,吕剑,卢剑良,刘婕因涉嫌不法吸取群众储蓄罪一案,于前不久由深圳市公安局深圳福田大队移交医院移送起诉。”在其中,齐洋是“信融财富”老总。

  在“信融财富”的官在网上,已经营時间仍在不断颤动,但投资者的钱却一直没法兑付。

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来源于:“信融财富”官方网站

  据统计,在2019年7月23日时,“信融财富”公布良好取缔,那时候公布的信息内容表明,“信融财富”有13500多位借款方,冲减额度累计逾22亿人民币,应兑付本金逾15亿人民币。

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来源于:“信融财富”官方网站

  必须特别注意的是,以上2019年公布的信息与现阶段警察的数据信息有很大差别,例如那时候说有15亿多元本金和13500多位借款方,但在良好取缔2年后,警察公布的信息表明,却有19.30亿人民币的本金并未兑付,涉及到19286人。

  换句话说,这2年多“良退”之途完全不成功。而依据“信融财富”全新的兑付公示,2021年3月31日是“信融财富”进行取缔工作中的第一个会计本年度(第四季度)。依照取缔计划方案的规定,第一年必须进行20%的兑付每日任务,这一季度兑付占比为12.1%(从2020年6月30日迄今合计进行20%)。

  除此之外,天眼查数据信息表明,“信融财富”老总齐洋是最大的公司股东,持仓占比接近90%。

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来源于:天眼查

  数次追债未果

  “信融财富”的说白了良好取缔之途也是一波三折。在其全新的兑付公示一书中表明:“2020年针对信融财富取缔组而言是艰辛的一年,起先肺炎疫情危害,又因现行政策缘故造成已提起诉讼或在执行案件一拖再拖,新诉案子立案侦查难,裁定慢,实行差,立即造成计划用以兑付的催款资产无法按照计划按时到账,本来方案随到随兑的计划方案小产。”

  在2019年时,“信融财富”曾一度对外开放公布发话。包含《上市公司们,咱们法庭见……》,涉及到ST步森等上市企业;《声讨老赖企业:山东天业恒基股份有限公司!》涉及到贷款贷款逾期等额本息贷款累计7100万余元。

  以上追债,大部分全是未果。归根结底,主要是发生在“信融财富”的风险控制上,向其贷款的并非上市企业自身,反而是一些关联企业或实控人关联企业,乃至发生上市企业自身并不知道的“违反规定贷款担保”状况。

  例如,“信融财富”与ST步森纠纷案件中,涉及到本金4000万余元,但贷款人并并不是ST步森,ST步森仅仅贷款担保人,但有关贷款担保事宜并没经股东会决定根据。

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来源于:公示

  那时候ST步森表明:“高管融合刑事辩护律师建议觉得,信融财富没有尽到到核查责任,在明知道步森股权为上市企业的情形下,签署《保证合同》时未规定步森股权给予对外担保事宜理应具有的股东会决定等必需文档,存有过失;步森股权在对外开放开展贷款担保时违背法律法规及《公司章程》承诺,在未通过股东会决定的情形下对外开放签署《保证合同》,存有过错责任。因而,企业高管觉得保证合同被评定不对企业产生法律认可的概率非常大,企业不用按该等合同书担负连带担保责任的概率非常大。”

  “信融财富”提起诉讼ST步森,规定ST步森对债务本金4000万余元以及贷款利息担负连同偿还义务,在2020年5月30日,深圳市仲裁院传出的六份裁决书,均判决驳回申诉“信融财富”诉ST步森的连同偿还义务。

(文章内容来源于:中国证券报)

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